Começou por mapear rendimentos irregulares e identificar padrões de despesas. Descobriu que gastava 22% do rendimento em subscrições que raramente usava.

Criou um sistema de "contas separadas por propósito" que funciona com rendimentos variáveis. Estabeleceu reserva inicial de €1.800.

Manteve o sistema mesmo em meses difíceis. Hoje tem 4 meses de reservas e já não entra em pânico quando perde um projeto.

Renegociou créditos pessoais e reduziu prestações mensais em €180. Usou esse valor para começar a construir poupanças pela primeira vez.

Aplicou método de "objetivos por trimestre" em vez de anuais. Conseguiu poupar para férias sem usar cartão de crédito — algo que não fazia há 8 anos.

Começou a planear reforma antecipadamente, com contribuições voluntárias mensais de €150. Sente-se mais tranquila sobre o futuro.

Identificou que gastava mais em "pequenas coisas" do que imaginava. Criou sistema simples de categorização que usa até hoje.

Começou a poupar para sinal de casa própria com transferências automáticas. Evitou a tentação de "mexer" no dinheiro ao separar conta.

Juntou €4.200 em 12 meses — valor que nunca pensou ser possível com o seu salário. Planeja dar entrada no apartamento em 2026.

Reorganizou finanças familiares com o marido. Criaram sistema transparente onde ambos contribuem proporcionalmente aos rendimentos.

Estabeleceram fundo para educação dos filhos e reserva conjunta para imprevistos. Reduziram conflitos sobre dinheiro em 80%, segundo a própria.

Começaram a investir pequenas quantias mensalmente após estabilizarem orçamento. Sentem que finalmente trabalham em equipa nas decisões financeiras.